1. 咨询保险规划还是购买什么险种

例：家庭保险规划、购买重疾险、医疗险

2. 对保额、保费有没有概念

例：没有概念，想给自己买30万的重疾险、给孩子买50万的教育金

3. 明确具体的要求：

例：想要大公司、靠谱的、保障全的保险